Банк отказал в счёте и не объяснил причину — а пакет документов готовился месяц

Счета для нерезидентов в России — под ключ

Открываем расчётный счёт иностранной компании в российском банке и остаёмся рядом после открытия: подбираем тариф, ведём валютный контроль и проводим комплаенс каждого платежа, чтобы работа не останавливалась.

Обсудить задачу в телеграм +7 (499) 302-19-65

до 1 мес.

весь процесс при полном пакете

без визита

по доверенности, приезжать в Россию не нужно

стран присутствия компании

Почему это редко получается с первого раза

Банк вправе отказать без объяснения

Отказ по итогам комплаенса не мотивируется. Причину вам не назовут, а исправлять придётся вслепую.

Отказ обнуляет работу

В новом банке пакет собирается заново: другие формы, другие требования к переводу и заверению. Это ещё один месяц.

Счёт — это только начало

Дальше каждый платёж проходит валютный контроль. Ошибка в документах останавливает не платёж, а работу компании.

Как проходит открытие

Сроки ориентировочные: зависят от банка, юрисдикции компании и полноты документов. Точные назовём после разбора вашей ситуации.

01/

Разбор ситуации

Юрисдикция, структура владения, планируемые операции. Здесь видно, какие банки реально возьмут эту компанию.

02/

Налоговый учёт в РФ

Постановка иностранной организации на учёт — необходимый шаг до открытия счёта.

03/

Пакет документов

Сбор, легализация или апостиль, нотариальный перевод, заполнение банковских форм.

04/

Подбор банка и подача

Сравниваем условия и подаём туда, где выше шанс одобрения и лучше тариф под ваши операции.

05/

Счёт и реквизиты

Решение банка, подписание, получение реквизитов и запуск работы.

Личное присутствие в России в большинстве случаев не требуется: работаем по доверенности.

Что происходит после открытия — и почему это главное

Открыть счёт умеют многие. Деньги и время теряются позже: на комиссиях не того тарифа, на возвращённых платежах и на запросах банка, которые никто не готовит. Поэтому сопровождение у нас не опция, а часть услуги.

Подбираем тариф под ваши операции

Банки по-разному считают валютные платежи, конверсию и обслуживание. Разница видна не в рекламе, а на объёме — считаем её на ваших цифрах и выбираем условия, а не бренд.

Ведём валютный контроль постоянно

Готовим документы к каждому платежу и отвечаем на запросы банка в срок. Валютный контроль перестаёт быть вашей заботой.

Проводим комплаенс каждого платежа

Проверяем назначение, контрагента и документы ДО отправки — там, где это ещё можно поправить, а не после того, как платёж завис.

Координируем, чтобы работа не вставала

Один ответственный держит связь с банком и с вами. Вопрос банка не превращается в неделю переписки.

Какие документы понадобятся

Состав определён Инструкцией Банка России № 153-И от 30.05.2014 (п. 4.2). Конкретный банк может запросить дополнительно — это нормальная практика.

Статус компании

Документы о государственной регистрации и правовом статусе по законодательству страны создания

Полномочия

Документы о полномочиях единоличного исполнительного органа и лиц, распоряжающихся счётом

Подписи

Карточка с образцами подписей и оттиска печати

Налоговый учёт

Свидетельство о постановке на учёт в налоговом органе РФ

Лицензии

Если они относятся к правоспособности компании заключать договор счёта

Перевод

Нотариально заверенный перевод на русский язык; легализация или апостиль — по требованиям банка

Вопросы, которые задают чаще всего

Нужно ли приезжать в Россию?

В большинстве случаев нет: процедура проходит по доверенности. Требование личного визита зависит от банка и обсуждается заранее.

В каком банке можно открыть счёт?

Нерезиденты вправе открывать счета в рублях и иностранной валюте только в уполномоченных банках — это установлено статьёй 13 Федерального закона № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле». Конкретный банк подбираем под юрисдикцию компании и характер операций.

Могут ли отказать?

Да. Банк вправе отказать по итогам комплаенса и не обязан объяснять причину. Единого перечня «рисковых» юрисдикций не существует — у каждого банка своя внутренняя политика. Поэтому мы разбираем ситуацию до подачи.

Что с компаниями из юрисдикций повышенного риска?

Такие компании проходят усиленную проверку и получают больше запросов на документы. Это дольше, но выполнимо — в отличие от практики многих европейских банков, где отказ следует сразу.

Сколько это стоит?

Стоимость зависит от юрисдикции, структуры компании, выбранного банка и объёма сопровождения. Назовём её после разбора вашей ситуации — вместе с тарифом, который под ваши операции окажется выгоднее.

Рассчитаем комиссию и ответим на вопросы

Проконсультирует главный менеджер компании, который работает с международными операциями около 8 лет. Начните с расчёта — он занимает минуту и не требует регистрации.

Рассчитать платёж +7 (499) 302-19-65